Deutsches Institut für Finanzberatung Dr. Grommisch GmbH. Checkliste Antragstellung für Rente wegen Erwerbsminderung

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1 Deutsches Institut für Finanzberatung Dr. Grommisch GmbH Checkliste Antragstellung für Rente wegen Erwerbsminderung

2 Wann kann ich eine Rente wegen Erwerbsminderung beziehen? Anspruchsvoraussetzungen für Renten wegen Erwerbsminderung Für einen Anspruch auf Rente wegen Erwerbsminderung aus der gesetzlichen Rentenversicherung müssen verschiedene Voraussetzungen erfüllt sein. Welche dies im Einzelfall sind, richtet sich danach, um welche Rentenart es sich handelt. Es werden folgende Arten unterschieden: Rente wegen voller Erwerbsminderung Rente wegen teilweiser Erwerbsminderung Rente wegen teilweiser Erwerbsminderung bei Berufsunfähigkeit Für alle Arten gelten als Anspruchsvoraussetzung, dass Sie die allgemeine Wartezeit erfüllt haben (dies ist der Fall, wenn Sie für mindestens fünf Jahre, bzw. 60 Monate, Beitrags bzw. Ersatzzeiten in der gesetzlichen Rentenversicherung nachweisen können) und in den letzten fünf Jahren mindestens 36 Monate mit Pflichtbeiträgen nachweisen können. Darüber hinaus gelten für die einzelnen Rentenarten die folgenden Anspruchsvoraussetzungen: Rente wegen voller Erwerbsminderung: Einen Anspruch auf die Rente wegen voller Erwerbsminderung haben Sie, wenn Sie täglich nur noch weniger als drei Stunden irgendeine Tätigkeit auf dem allgemeinen Arbeitsmarkt verrichten können. Dabei kommt grundsätzlich jede erdenkliche Tätigkeit in Betracht unabhängig von Ihrer Qualifikation, Ihrem bislang ausgeübtem Beruf und der Höhe des Verdienstes in dieser Tätigkeit. Rente wegen teilweiser Erwerbsminderung: Einen Anspruch auf die Rente wegen teilweiser Erwerbsminderung haben Sie, wenn Sie täglich nur noch weniger als sechs Stunden aber nicht weniger als drei Stunden irgendeine Tätigkeit auf dem allgemeinen Arbeitsmarkt verrichten können. Auch hier kommt dafür grundsätzlich jede erdenkliche Tätigkeit in Betracht unabhängig von Ihrer Qualifikation, Ihrem bislang ausgeübtem Beruf und der Höhe des Verdienstes in dieser Tätigkeit. Rente wegen teilweiser Erwerbsminderung bei Berufsunfähigkeit Diese Rentenart können nur Versicherte erhalten, die vor dem geboren sind, wenn Sie Ihren ausgeübten oder erlernten Beruf oder einen diesem gleichgestellten Beruf täglich nur noch weniger als sechs Stunden aber nicht weniger als drei Stunden ausüben können, oder dies nur mit der Gefahr einer Verschlechterung des gesundheitlichen Zustands möglich wäre. Der Unterschied zu den anderen Renten wegen Erwerbsminderung besteht also darin, dass Personen, die vor dem geboren sind, nicht auf jeden erdenklichen anderen Beruf, sondern nur auf der bisherigen Tätigkeit gleichgestellte Tätigkeiten verwiesen werden können.

3 Checkliste Unterlagen zur Antragstellung bei Rente wegen Erwerbsminderung Wenn zum Zeitpunkt der Antragstellung bei der Deutschen Rentenversicherung noch nicht alle Informationen zum Versicherungsverlauf vorliegen, sind von Ihnen noch Nachweise über die noch fehlenden Versicherungszeiten (z. B. in Form von, Entgelt oder Lohnbescheinigungen, Aufrechnungsbescheinigungen etc.) vorzulegen. Neben dem Rentenantrag benötigen Sie für die Antragstellung die folgenden Unterlagen bzw. Daten: Unterlagen vorhanden? Personalausweis oder Reisepass Persönliche Steueridentifikationsnummer Geburtsurkunde Aktuelle Bankverbindung: BIC und IBAN Anschrift und Versichertennummer Ihrer aktuellen Krankenkasse Bei Beamten/ innen: Festsetzungsblatt der Versorgungsdienststelle über ruhegehaltsfähige Dienstzeiten Geburtsurkunden der Kinder oder Familienbuch (als Nachweis der Elterneigenschaft um den verminderten Beitragssatz zur Pflegeversicherung zu beantragen) Wenn Sozialleistungen bezogen werden bzw. wurden: Anschrift und Aktenzeichen der zahlenden Stellen von z. B.: Unfallrente Krankengeld Leistungen der Agentur für Arbeit / des Jobcenters Leistungen des Arbeitgebers Name und Anschrift des Hausarztes und anderer behandelnder Ärzte Angaben zu und Nachweise über Krankheiten bzw. Störungen der Gesundheit, die zum Rentenantrag führen (z. B. ärztliche und psychologische Gutachten, Arzt oder Entlassungsberichte, Krankenhausberichte) Angaben zu Reha Maßnahmen (z. B. Kuren) während der letzten Jahre Angaben zu stationären Krankenhausaufenthalten während der letzten Jahre Angaben zu Untersuchungen, die durch öffentliche Stellen, wie Krankenkasse, Agentur für Arbeit oder Jobcenter veranlasst wurden Aufstellung der bisherigen Beschäftigungen einschließlich Lohn bzw. Gehaltsgruppe (in chronologischer Form) Angabe der letzten versicherungspflichtigen Beschäftigung oder selbständigen Tätigkeit Bei Antragstellung durch eine dritte Person Vollmacht oder Betreuungsurkunde Personalausweis oder Reisepass des Antragstellers Den Rentenantrag erhalten Sie bei den Auskunfts und Beratungsstellen der Deutschen Rentenversicherung sowie in den Gemeinden und Versicherungsämtern. Außerdem können Sie die Formulare telefonisch oder schriftlich bei der Deutschen Rentenversicherung anfordern oder sie über die Internetseite rentenversicherung.de unter Services Formulare & Anträge herunterladen und auch am PC ausfüllen. Wichtig: Einige Dokumente müssen im Original eingereicht werden, Kopien reichen in vielen Fällen nicht aus. Erkundigen Sie sich vorab z. B. bei Ihrer Auskunfts und Beratungsstelle. Servicetelefon der Deutschen Rentenversicherung:

4 Wie hoch fällt die zu erwartende Rente wegen Erwerbsminderung aus? Die voraussichtliche Höhe ihrer Rente wegen Erwerbsminderung können Sie der Renteninformation Deutschen Rentenversicherung entnehmen bzw. daraus ableiten. Die Renteninformation erhalten alle Versicherten ab dem vollendeten 27. Lebensjahr einmal jährlich von der Deutschen Rentenversicherung zugeschickt, sofern sie die Allgemeine Wartezeit von 60 Monaten erfüllt haben. In der Renteninformation wird Ihnen der Anspruch auf die Rente wegen voller Erwerbsminderung ausgewiesen. Der Anspruch auf die Rente wegen teilweiser Erwerbsminderung beträgt genau die Hälfte und lässt sich daher leicht aus dieser Angabe ableiten. Beispiel: Anspruch auf Rente wegen voller Erwerbsminderung: 692,00 Anspruch auf Rente wegen teilweiser Erwerbsminderung: 0,5 * 692,00 = 346,00 Die Rente wegen teilweiser Erwerbsminderung bei Berufsunfähigkeit beträgt auch die Hälfte der Rente wegen voller Erwerbsminderung, fällt also genauso hoch aus wie die Rente wegen teilweiser Erwerbsminderung. Bitte beachten Sie, dass es sich bei den ausgewiesenen Beträgen um Brutto Werte handelt. Hierauf fallen bei gesetzlich krankenversicherten Personen noch Beiträge zur Kranken und Pflegeversicherung an. In Abhängigkeit von der Höhe Ihrer Gesamteinkünfte sind die Renten wegen Erwerbsminderung wie alle Rentenleistungen der gesetzlichen Rentenversicherung auch zu versteuern.

5 Tipp: Eine Prognose Ihrer Einnahmen und Ausgaben bei Erwerbsminderung können Sie in der Software Meine Finanzen vornehmen. Mit der Software können Sie auch mögliche Steigerungen der Rentenleistungen aus der gesetzlichen Rentenversicherung sowie die Inflation berücksichtigen. Meine Finanzen Die Software zur Planung der eigenen Finanzen finanzberatung.de