Modelle der Gruppenfinanzierung

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1 Modelle der Gruppenfinanzierung Wohnprojekte Wohnkongress in Darmstadt, und Wilfried Brzynczek 1

2 Steinbeker Hof eg, Steinbek Wogeno München Bremer Höhe eg, Berlin Gemeinschaftliches Wohnen Schloss Tonndorf eg Assenland GmbH Frankfurt Jahnishausen Gemeinschaftlich Wohnen, Wiesbaden 2

3 Gemeinschaftliches Wohnen AGENDA Was ist an Wohnprojekten modern? Unterschiedliche Wohnformen Finanzierungsbeispiel Was tut sich in der Branche? Perspektiven Partner Fragen, Gespräch 3

4 Gemeinschaftliches Wohnen Was ist an Wohnprojekten modern? Wohnen ist doch nichts besonderes! GLS Perspektive Wohnprojekte Wohnen ist ein Grundbedürfnis Lebensraum statt Spekulation Wohnen in Bürgerhand Gemeinschaft, Eigentum, Selbstverwaltung u. Gestaltung Engagement und Initiative fördern 4

5 Gemeinschaftliches Wohnen Unterschiedliche Wohnformen Mehrfamilienhäuser, Reihen-/Stadthäuser, Einzelhäuser Genossenschaft, Verein, GmbH, AG, KG, GbR Gemeinschaftswohnen bei privatem Eigentümer/Investor auch evtl. in den oben genannten Rechtsformen Baugruppen, Baugemeinschaften in WEG auch hier Mischformen möglich Ökologische Baufinanzierungen (Wohnen in privatem, selbstgenutztem Einzeleigentum) 5

6 Eigenkapital Gesellschaftsanteile Stille Beteiligung Genussscheine Private Darlehen (Achtung! Unerlaubtes Bankgeschäft) Direktdarlehen Schenkung (auch Leih-und Schenkgemeinschaft) Zuschüsse 6

7 Fremdkapital Bankdarlehen KfW-Mittel Öffentliche Darlehen 7

8 Wie sieht die Bank die Gruppe Professionalität Projektbeschreibung Wie sieht die Bank die Gruppe Übereinstimmung Unterlagen und Nachweisen Die Rolle des Beraters für die Bank Entscheidungswege 8

9 Wohnprojekte - Konfliktpotential Wohnungsunternehmen: Wohnen Investmentgesellschaften: Rendite Geld dient Wohnen Wohnen dient Geld 9

10 Gebäude allein sind wertlose Kostenträger Wohnkomplex Goliath in Marl, 153 Wohnungen nachhaltige Wertsteigerung sieht anders aus 10

11 Tabellen Invest T T % Kaufpreis 560,0 Eigenkapital 150,0 14,0 Kauf-Nebenkosten 33,6 Eigenleistung 20,0 1,9 Makler 28,0 Privatdarlehen 50,0 4,7 Baukosten incl Ust 300,0 freiw. Geno-Anteile 0,0 EK Einsatz % Wärmedämmung geplant 100,0 Zuwendung/Zuschuss 0,0 0,0 20,6 Zinsen w. d. Bauzeit Bürgschaftsdarl. 50,0 4,7 Unvorhergesehenes 31,4 KfW 200,0 18,7 Geno-Ant. 2% 17,0 GLS-Kredite: 600,0 56, , ,0 100,0 11

12 Tabellen Finanzierungsaufbau Berechnungsbeispiel T Kreditbetrag Kreditart Laufzeit Zins nom. Zins eff. fest bis Tilgung % Rate p. a. in Euro Rate erstmals ZINSEN in T Tilgung in T 1. 0,00KK-Kredit 3 J. 11,00% 0,0% 0,00 0,00 0, ,00Bürgschaftsdarlehen 5 J. 3,40% 3,39%variabel 18,4% , ,70 9, ,00Annuität / ZinsVer.mtl. 27 J. 4,55% 4,67% ,0% , ,30 12, ,00KfW -Progr.Nr. 29 J. 3,05% 3,09% ,0% , ,10 4, ,35% 4,31% ,1% 0,00 0,00 0, ,85% 5,84% ,0% 0,00 0,00 0,00 850,00Kapitaldienst GLS 4,13% 3,0% ,00 35,10 25,19 50,00Privatdarlehen 2,00% 2,0% 2.000,00 1,00 1,00 Verzinsung Genoanteile 3,00% 0,0% 0,00 0,00 0,00 900,00Kapitaldienst gesamt 4,01% 2,9% ,00 36,10 26,19 Kapitaldienste gesamt in % vom Kreditbetrag: 6,9% Leihgemeinschaft 3,40% Anzahl Mitglieder vorzeitige Tilgung Bereitst.zinsen GLS nein, KfW gem. KfW-Bedingungen, BÜ-darl. Ja 0,25% p.mt. ab (GLS) ASF 250 p.a. 12

13 Tabellen Refinanzierung Wohn-/Gewerbeeinheiten: 22 m² /m² p.a. Wert p.a. % Miete Läden 81 4, ,00 Kapitaldienst GLS ,00 70,6 Miete Wohnen , ,00 Erbauzins 0,0 Miete Wohnen 0 8,00 0,00 KapD Privatdarl. etc ,00 2,3 Miete Wohnen 0 8,00 0,00 Mietausfall in % 4, ,96 4,0 Bew.Kosten Miete Wohnen 0 8,00 0,00 Inst. in /m²/mt. 0, ,40 15,6 ges. in %: Miete Wohnen 0 8,00 0,00 Verwaltung p.a. 250, ,00 6,4 26,0 0,00 0,0 Miete Garage 0,00 Reserve 888,64 1, , ,00 100,0 13

14 Gemeinschaftliches Wohnen Was tut sich in der Branche? Perspektiven Gesamtbranche / Markt in Zahlen? Vom alternativen zum ganz normalen Professionalisierung Reaktion von Kommunen und Unternehmen Beratung Wohnen im Alter Mehr-Generationen-Wohnen 14

15 Gemeinschaftliches Wohnen Netzwerk, Partner Alte Gemeinschaftswohnprojekte Einzelberater / Beratungsgesellschaften Forum Gemeinschaftliches Wohnen e.v. Mietshäusersyndikat Netzwerk Gemeinschaftlich Wohnen Stiftung Trias Schader Stiftung Kompetenznetzwerk Wohnen Wohnbund u. v. a. m

16 Bei Rückfragen erreichen Sie mich wie folgt: Wilfried Brzynczek Christstr Bochum wilfried.brzynczek@gls.de Telefon 0234/ oder unsere Zentrale 0234/

17 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! 17