Wertpapiere in den Augen der Vorarlberger. Eine Studie von IMAS International im Auftrag von Erste Bank & Sparkassen

Transkript

1 Wertpapiere in den Augen der Vorarlberger Eine Studie von IMAS International im Auftrag von Erste Bank & Sparkassen

2 Studiendesign Auftraggeber: Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen Durchführungszeitraum: Methode: Die Interviews wurden telefonisch mithilfe des CATI-Systems (Computer Assisted Telephone Interviewing) durchgeführt. Sample: Insgesamt wurden n=900 Interviews in ganz Österreich (Bevölkerung + Jahre) durchgeführt. Pro Bundesland wurden n=00 Interviews gemacht, um eine getrennte Auswertung zu ermöglichen. Für die Insgesamt-Betrachtung erfolgte eine Gewichtung der Bundesländer auf ihr repräsentatives Niveau. Institut:

3 Spontane Bekanntheit von Wertpapieren Frage : "Zunächst möchte ich mich gerne mit Ihnen über das Thema Wertpapiere unterhalten. Wenn Sie jetzt an Wertpapiere im weitesten Sinne denken, denn es gibt da ja unterschiedliche Arten und Formen. Welche Sorten und Arten von Wertpapieren kennen Sie? Welche fallen Ihnen da ein? "Und kennen Sie noch weitere Wertpapiere?" Aktien Anleihen Fonds allgemein Staatsanleihen Aktienfonds Investmentfonds Derivate Immobilienfonds Sparbücher Wertpapiere, Wertpapieranlagen allgemein Fondsparen Bausparen Optionen/ Optionsscheine Pfandbriefe Anderes Keine Angabe 6 7

4 Bekanntheit von Wertpapieren Frage : "Zunächst möchte ich mich gerne mit Ihnen über das Thema Wertpapiere unterhalten. Wenn Sie jetzt an Wertpapiere im weitesten Sinne denken, denn es gibt da ja unterschiedliche Arten und Formen. Welche Sorten und Arten von Wertpapieren kennen Sie? Welche fallen Ihnen da ein? "Und kennen Sie noch weitere Wertpapiere?" Frage : "Manchmal erinnert man sich ja nicht gleich an alles. Deshalb lese ich Ihnen nun verschiedene Arten von Wertpapieren noch einmal vor. Bitte sagen Sie mir jeweils, ob Sie schon einmal von dieser Form von Wertpapieren gehört oder gelesen haben." spontan gestützt Aktien Anleihen Aktienfonds 78 7 Investmentfonds Fondsparen Anleihenfonds 0 0 9

5 Häufigste Assoziationen Frage a f Top Assoziationen mit Aktien Top Assoziationen mit Aktienfonds Top Assoziationen mit Anleihen % Anteile an einem Unternehmen Aktienpaket 7 Staatsanleihe 0 Wertpapiere Anteile an verschiedenen Unternehmen 7 Fixe Verzinsung (Sehr) risikoreich 8 Risikostreuung 6 Man stellt jem. Kapital/ Geld zur Verfügung Kenne Begriff gar nicht 6% Kann ich nicht erklären 7% Kenne Begriff gar nicht 6% Kann ich nicht erklären 0% Kenne Begriff gar nicht 0% Kann ich nicht erklären % Top Assoziationen mit Anleihenfonds Top Assoziationen mit Investmentfonds Top Assoziationen mit Fondsparen Paket von mehreren versch. Anleihen in einem Topf Geldanlagen Regelmäßige Einzahlung 7 Anleihen von verschiedenen Unternehmen Anleihen und Aktien gemischt Sparform 6 Weniger risikoreich, Risikostreuung Investition in Immobilien In verschiedene Fonds investieren Kenne Begriff gar nicht % Kann ich nicht erklären % Kenne Begriff gar nicht 0% Kann ich nicht erklären 7% Kenne Begriff gar nicht 7% Kann ich nicht erklären %

6 Assoziationen mit Aktien Frage a: "Ich möchte jetzt mit Ihnen über einige dieser Wertpapiere im Detail sprechen. Beginnen wir mit Aktien. Was verstehen Sie persönlich eigentlich unter Aktien? Wie würden Sie einem Freund oder Bekannten Aktien beschreiben?" Aktien-Kenner 97 9 Assoziationen mit Aktien Assoziationen mit Aktien Anteile an einem Unternehmen Wertpapiere Man kann gewinnen oder verlieren Geldanlage (Sehr) risikoreich Anderes Weiß nicht 8 8 7

7 Assoziationen mit Aktienfonds Frage b: "Und was ist ein Aktienfonds? Wie würden Sie einen Aktienfonds beschreiben?" Aktienfonds-Kenner 78 7 Assoziationen mit Aktienfonds Assoziationen mit Aktienfonds Aktienpaket Anteile an verschied. Unternehmen Risikostreuung Geldanlage Anderes Weiß nicht 0 7 0

8 Assoziationen mit Anleihen Frage c: "Und was verstehen Sie persönlich unter Anleihen? Wie würden Sie Anleihen einem Freund oder Bekannten beschreiben?" Anleihen-Kenner 8 80 Assoziationen mit Anleihen Assoziationen mit Anleihen Staatsanleihe Schuldscheine von einem Unternehmen Kredite/ Fremdkapital für Unternehmen Stellt dem Staat Kapital zur Verfügung Weniger risikoreich Gute Erträge, gute Rendite Man stellt jem. Kapital/ Geld zur Verfügung Festgelegte Laufzeit Fixe Verzinsung 6 6 Anderes Weiß nicht 6 8 6

9 Assoziationen mit Anleihenfonds Frage d: "Und was verstehen Sie unter Anleihenfonds? Wie würden Sie Anleihenfonds beschreiben?" Anleihenfonds-Kenner *) Assoziationen mit Anleihenfonds Assoziationen mit Anleihenfonds Paket von mehreren versch. Anleihen in einem Topf 6 Anleihen von versch. Unternehmen 9 Anleihen von versch. Staaten Weniger risikoreich, Risikostreuung Geldanlage Versch. Anleihen werden gemeinsam verwaltet Ähnlich/ das Gleiche wie Anleihen Anderes 0 Weiß nicht *) Anzahl der Respondenten zu gering!

10 Assoziationen mit Investmentfonds Frage e: "Und was verstehen Sie unter Investmentfonds? Wie würden Sie Investmentfonds beschreiben?" Investmentfonds-Kenner Assoziationen mit Investmentfonds Assoziationen mit Investmentfonds Anleihen und Aktien gemischt Geldanlagen Investition in Immobilien Anteile an einem Unternehmen Kredite/ Fremdkapital für Unternehmen Risikoreich Anderes Weiß nicht

11 Assoziation mit Fondsparen Frage f: "Und was verstehen Sie unter Fondsparen? Wie würden Sie Freunden oder Bekannten das Fondsparen beschreiben?" Fondsparen-Kenner Assoziationen mit Fondsparen Assoziationen mit Fondsparen Sparform Regelmäßige Einzahlung Erwerb von Fondsanteilen In verschiedene Fonds investieren Ausgabe/ Abwicklung über Bank Risikoreich Hohe Rendite, mehr Zinsen Zeitlich gebunden, festgelegte Laufzeit Anderes Weiß nicht 9

12 Image von Wertpapieren Frage : "Es gibt ja viele verschiedene Meinungen zu Wertpapieren. Ich lese Ihnen nun einige Aussagen vor. Bitte sagen Sie mir jeweils, ob Sie auch dieser Meinung sind und sich dieser Aussage anschließen." Sollte man nur nach einer Beratung durch einen Experten abschließen Ich kenne mich zu wenig aus 7 7 Das Risiko ist sehr hoch 7 66 Gehören zum Mix einfach dazu 0 Das Kapital ist zu lange gebunden/ zu wenig flexibel 0 7 Hohe Gewinne und Renditen 6 7 Sind nur etwas für reiche Leute 0 6 Ich wurde schon mal schlecht beraten 9 Ist ein interessanter Bereich/ ich beschäftige mich gerne damit

13 Einstellung gegenüber Wertpapieren Frage : "Und nun kommen wir wieder zu dem Thema Wertpapiere ganz allgemein. Wie stehen Sie dem Thema Geldanlagen in Form solcher Wertpapiere grundsätzlich gegenüber? Würden Sie sagen " eher negativ % sehr negativ sehr negativ % % sehr positiv sehr positiv % % eher positiv 6% eher negativ 8% eher positiv 6% neutral % neutral 9%

14 Informationsquellen Frage 6: "Ich möchte Ihnen nun einige Informationsquellen vorlesen, wie man sich über solche Wertpapiere informieren kann." Bitte sagen Sie mir, ob Sie sich bei der jeweiligen Informationsquelle informieren bzw. informieren würden." Bei Ihrem Bankberater In den Medien 0 In Fachzeitschriften 8 Auf der Homepage von Banken 8 Bei Ihrem Vermögensberater Bei den Unternehmen selbst, bei denen Sie veranlagen 0 Auf der Homepage der Wiener Börse Bei Verwandten, Bekannten, Nachbarn 8 0 Auf der Homepage von Börseninformationsdiensten 6 In Onlineforen oder Webblogs 9 9

15 Veranlagungstypen Frage : "Im Grunde stellt sich bei der Veranlagung, egal ob diese als kurzfristige oder langfristige Veranlagung geplant ist, immer die Frage nach Gewinnchance auf der einen Seite und Sicherheit auf der anderen Seite. Was sind Sie denn selbst für ein Veranlagungstyp? Sind Sie eher sicherheitsorientiert, oder eher risikobewusst?" eher risikobewußt % weiß nicht % eher risikobewußt % weiß nicht 7% eher sicherheitsorientiert 8% eher sicherheitsorientiert 80%

16 Bewertung des Wertpapier-Wissens Frage : "Was meinen Sie: Wie gut sind Ihre Bekannten und Freunde über Wertpapiere im Allgemeinen informiert? Welche Note würden Sie den meisten Ihrer Bekannten und Freunde geben? bedeutet 'sehr gut' und bedeutet 'sehr mangelhaft'. Mit den Noten dazwischen können Sie abstufen." Frage : "Und für wie gut informiert halten Sie sich persönlich beim Thema Wertpapiere im Allgemeinen?" Persönliches Wissen Wissen von Freunden/ Bekannten % Österreich total Vorarlberg Österreich total Vorarlberg sehr gut gut befriedigend 9 9 mangelhaft sehr mangelhaft ø,,,,

17 Bewertung des Wertpapier-Wissens (Top Boxes) Frage : "Was meinen Sie: Wie gut sind Ihre Bekannten und Freunde über Wertpapiere im Allgemeinen informiert? Welche Note würden Sie den meisten Ihrer Bekannten und Freunde geben? bedeutet 'sehr gut' und bedeutet 'sehr mangelhaft'. Mit den Noten dazwischen können Sie abstufen." Frage : "Und für wie gut informiert halten Sie sich persönlich beim Thema Wertpapiere im Allgemeinen?" Empfinden sich selber als 'sehr gut' oder 'gut' informiert (Top Boxes) Empfinden Freunde und Bekannte als 'sehr gut' oder 'gut' informiert (Top Boxes) % Österreich total 8 Vorarlberg 0 8

18 Wertpapierinteressierte und -besitzer Frage 0: "Wären Sie prinzipiell daran interessiert in den nächsten Monaten (weitere) Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder sonstige Wertpapiere zu erwerben, oder haben Sie daran kein Interesse?" Wertpapierinteressierte Österreich total Wertpapierbesitzer Österreich total wäre prinzipiell interessiert % Wertpapier -besitzer % habe kein Interesse 88% Nicht- Besitzer 7% Vorarlberg wäre prinzipiell interessiert % Vorarlberg Wertpapier -besitzer 7% habe kein Interesse 87% Nicht- Besitzer 7%