SEPA VR-Networld Software 4.4x

Transkript

1 SEPA VR-Networld Software 4.4x SEPA (Single Euro Payments Area) ist der neue europäische Zahlungsverkehr. Gemäß Vorgabe der EU müssen alle Bankkunden in Europa auf diese Verfahren umgestellt werden. Voraussetzung für die folgenden Schritte ist die VR-Networld Software ab Version 4.4x. Sollten Sie diese nicht haben, laden Sie bitte das entsprechende Update herunter und installieren Sie dieses im Vorfeld. Um Ihre VR-Networld Software auf SEPA umzustellen, wählen Sie bitte auf der linken Seite Ihr Konto mit der rechten Maustaste aus und klicken Sie auf Konto bearbeiten. Im folgenden Fenster finden Sie mittig die beiden Punkte SEPA bevorzugt und SEPA bei Umsatzabruf bevorzugt. Setzen Sie bitte in beide Felder einen Haken und bestätigen Sie die Eingabe mit OK.

2 1. Überweisungen Öffnen Sie wie gewohnt eine Überweisung über den obenstehenden Punkt Überweisung. 1. Wählen Sie oben das Konto aus, von dem der Betrag überwiesen werden soll. 2. Tragen Sie den Empfängernamen und die passende IBAN (siehe letzte Seite) ein. 3. Innerhalb von Deutschland müssen Sie keine BIC (siehe letzte Seite) eintragen. Wenn Sie jedoch ins europäische Ausland überweisen, muss die BIC gefüllt werden. 4. Füllen Sie Betrag und Verwendungszweck und klicken Sie oben auf OK 5. Der Auftrag steht nun wie gewohnt im Ausgangskorb und kann gesendet werden. Hinweis: Wenn Sie eine Terminüberweisung anlegen möchten, können Sie unten das Ausführungsdatum bestimmen. Die VR-Networld Software erinnert Sie am gewählten Datum an diese Überweisung, welche dann durch Sie aus dem Ausgangskorb abgeschickt werden muss. Alternativ haben Sie die Möglichkeit, die Ausführung auf Kreditinstitut umzustellen. Der Auftrag wird dann sofort in den Ausgangskorb gestellt, den Sie dann an Ihre Bank schicken. Um die Ausführung am gewählten Stichtag kümmert sich Ihr Kreditinstitut. Seite 2

3 2. Lastschriften Sollten Sie keine Lastschriften von fremden Konten einziehen, entfällt dieser Punkt für Sie. Voraussetzung: Um SEPA-Lastschriften einziehen zu können, muss Ihr Konto dafür freigeschaltet sein. Hierfür benötigen wir als Bank einen gültigen Lastschriftvertrag (Inkassovereinbarung) und Ihre Gläubiger-ID (siehe letzte Seite). Nur wenn der Bank beides vorliegt, können Sie Lastschriften einreichen. 2.1 Gläubiger-ID hinterlegen Die Gläubiger-ID hinterlegen Sie unter dem Menüpunkt Stammdaten / SEPA / Gläubiger Identifikation. In dem folgenden Fenster klicken Sie auf Neu, tragen dort die Gläubiger- ID und eine Bezeichnung ein und klicken auf OK. Hinweis: Sollten Sie keine Gläubiger-ID besitzen, können Sie diese über den blauen Link bei der Bundesbank beantragen. Wenn Sie für mehrere unterschiedliche Konten (z.b. Privat, Verein, Firma) einziehen möchten, benötigen Sie jeweils eine Gläubiger-ID für jede natürliche oder juristische Person. Erfolgt der Einzug ausschließlich für einen einzelnen Mandanten (z.b. Verein), reicht eine Gläubiger-ID. Dem jeweiligen Konto muss diese ID noch zugeordnet werden. Klicken Sie dafür in der linken Menüstruktur bei der Kontenübersicht das Konto mit der rechten Maustaste an und wählen Sie den Punkt Konto bearbeiten. Hier können Sie nun bei Gläubiger Identifikation die bereits gespeicherte ID auswählen und mit OK bestätigen. 2.2 Lastschriftmandate (Einzugsermächtigungen) einreichen / anlegen Damit Sie Lastschriften einziehen können, benötigen Sie ein gültiges SEPA Mandat (früher Einzugsermächtigung). Dieses können Sie u.a. mit der VR-Networld Software erstellen und ausdrucken. Dazu gehen Sie bitte über Stammdaten / SEPA / Mandate : Seite 3

4 Hier wählen Sie rechts Neu. Tragen Sie hier die benötigten Daten ein und klicken Sie auf Übernehmen. Auch können Sie das bereits ausgefüllte Mandat drucken oder per versenden. Hinweis: Liegt Ihnen bereits eine bestehende Einzugsermächtigung vom Zahlungspflichtigen vor, können Sie diese umdeuten. Sie brauchen dann keine neue Einzugsermächtigung unterschrieben einholen, sondern informieren lediglich den Pflichtigen, dass Sie auf SEPA umstellen. Dazu einfach die bestehenden Daten eintragen und das Häkchen bei Umdeutung Einzugsermächtigung setzen. Wenn Sie nun auf Drucken klicken, erhalten Sie den benötigten Infotext, den Sie an den Zahlungspflichtigen weiterleiten müssen. Seite 4

5 Dauerlastschriften umwandeln Sollten Sie bereits seit längerem mit der VR-Networld Software arbeiten und mit dieser bereist Lastschriften einziehen, können Sie für diese Lastschriften automatisch Mandate generieren lassen. Öffnen Sie dazu in der linken Kontoübersicht das betreffende Konto mit dem + Zeichen vor der Kontobezeichnung und wählen Sie den Punkt Dauerlastschriften aus. Markieren Sie mit gedrückter linker Maustaste alle Lastschriften, von denen Sie nun automatisch ein neues Mandat erzeugen möchten: Wählen Sie den Punkt SEPA Konvertierung und dann SEPA Lastschriftmandat erstellen. Die VR-Networld Software legt Ihnen jetzt zu jedem Auftrag ein Mandat mit entsprechender Mandatsreferenz an. Diese können Sie nun wieder über Stammdaten / SEPA / Mandate ändern, anpassen, drucken und per versenden. Wichtiger Hinweis: Bitte beachten Sie, dass die VR-Networld Software 4.4x nur Einzellastschriften verarbeiten kann. Die Funktion zum Einziehen von wiederkehrenden Dauerlastschriften (z.b. jährlich) wird mit der Version 5.x möglich sein. Hierfür ist ein kostenpflichtiges Update erforderlich. Die Version 5 unterstützt Sie auch mit einem SEPA-Assistenten. Seite 5

6 2.3 Neue Lastschrift anlegen Neue Lastschriften erzeugen Sie wie gewohnt über den Punkt Lastschrift oben im Menü: 1. Wählen Sie oben das Konto aus, auf das der Betrag gutgeschrieben werden soll. 2. Tragen Sie den Zahlungspflichtigen und die passende IBAN (siehe letzte Seite) ein. 3. Innerhalb von Deutschland müssen Sie keine BIC (siehe letzte Seite) eintragen. Wenn Sie jedoch im europäischen Ausland einziehen, benötigen Sie zwingend eine BIC. 4. Füllen Sie Betrag und Verwendungszweck 5. Wählen Sie die Mandatsreferenz, die Sie im Vorfeld angelegt haben aus 6. Wählen Sie die Sequenz der Lastschrift wie z.b. Einmalig oder Wiederkehrend und klicken Sie unten auf OK 7. Der Auftrag steht nun wie gewohnt im Ausgangskorb und kann am Fälligkeitstag gesendet werden. Seite 6

7 Allgemeines zu SEPA IBAN Mit der "International Bank Account Number" (IBAN) ist jedes Konto in der Europäischen Union (EU) genau definiert. Keine Kontonummer tritt doppelt auf. Jedes Girokonto hat also eine europäische Kontonummer, die IBAN. Sie besteht in Deutschland aus 22 Stellen und setzt sich zusammen aus dem zweistelligen Ländercode DE einer zweistelligen Prüfziffer der achtstelligen Bankleitzahl (z.b ) einer zehnstelligen Kontonummer (z.b ) Beispiel: DE Neu sind also der Ländercode und die zweistellige Prüfziffer. Ihre IBAN finden Sie auf der Rückseite Ihrer VR-BankCard oder auf Ihrem Kontoauszug. BIC Der Business Identifier Code ist die internationale Bankleitzahl und hat acht oder elf Stellen. Der BIC der Volksbank Jever lautet z.b. GENODEF1JEV. Wichtig: Innerhalb von Deutschland kann bei Überweisungen und Lastschriften auf die Eingabe des BIC verzichtet werden! Gläubiger-ID (nur für Lastschrifteinreicher) Die Gläubiger-ID ist eine eindeutige Nummer für Personen, Unternehmen oder Vereine, die Lastschriften einziehen. Sie wird kostenlos von der Deutschen Bundesbank vergeben und kann über beantragt werden. Die Gläubiger- ID muss bei jeder Bank vor dem ersten Lastschrifteinzug hinterlegt werden. Wichtig: Ohne diese ID kann kein Lastschrifteinzug erfolgen! Detailliere Informationen, Formulare, Musteranschreiben, etc. finden Sie unter im Reiter SEPA. Seite 7